3 Manfaat dan 5 Pemimpin Revolusi Tokenisasi Real Estate & Properti

Tokenisasi real estat dengan cepat muncul sebagai kekuatan transformatif dalam lanskap investasi properti.

Dengan memanfaatkan teknologi blockchain, pendekatan inovatif ini mengubah aset real estat fisik menjadi token digital, memungkinkan kepemilikan fraksional dan peningkatan likuiditas.

Proses ini mendemokratisasi akses ke investasi real estat pada saat membeli properti menjadi semakin sulit bagi investor biasa, sehingga memungkinkan lebih banyak investor untuk berpartisipasi dalam pasar.

Secara tradisional, real estat merupakan kelas aset yang tidak likuid dan kompleks, seringkali membutuhkan modal yang signifikan dan proses transaksi yang panjang. Tokenisasi mengatasi masalah ini dengan menyederhanakan transaksi, mengurangi biaya dan menyediakan cara yang transparan dan efisien untuk membeli dan menjual saham properti.

Sumber: Wealthward Capital.

Hasilnya, investor sekarang dapat masuk dan keluar dari investasi real estat dengan kemudahan yang belum pernah terjadi sebelumnya, dan pemilik properti dapat membuka likuiditas dalam aset mereka tanpa perlu melakukan penjualan skala penuh.

Tentu saja, hal ini menyebabkan tokenisasi real estat mendapatkan daya tarik yang luar biasa baru-baru ini.

Namun, hal ini juga menandakan tren yang lebih luas terhadap digitalisasi aset - yang dikenal dalam dunia kripto sebagai aset dunia nyata, atau RWA, di mana teknologi blockchain memainkan peran sentral. Dan RWA adalah tren No. 3 yang memimpin pasar kripto sejauh ini dalam kenaikan ini.

Pasar tokenisasi real estat bernilai $3,8 miliar pada tahun 2024 dan diproyeksikan mencapai $26 miliar pada tahun 2034, dengan pasar kepemilikan fraksional yang tumbuh dengan CAGR sebesar 2,9%.

Tetapi tokenisasi lebih dari sekadar meningkatkan aksesibilitas. Faktanya, ada tiga manfaat utama dari tokenisasi real estat, termasuk...

1. Peningkatan Likuiditas: Ini mungkin salah satu keuntungan yang paling signifikan. Seperti yang telah saya nyatakan sebelumnya, investasi real estat tradisional terkenal tidak likuid, seringkali membutuhkan waktu dan upaya yang besar untuk membeli atau menjual properti.

Tokenisasi mengubah hal ini dengan memungkinkan aset real estat dibagi menjadi token yang lebih kecil dan dapat diperdagangkan. Token ini dapat dibeli dan dijual di pasar sekunder, memungkinkan investor untuk masuk atau keluar dari posisi dengan cepat dan mudah.

Peningkatan likuiditas ini membuat real estat menjadi pilihan investasi yang lebih menarik, terutama bagi mereka yang mencari fleksibilitas.

2. Demokratisasi: Dengan membuat real estat menjadi likuid dan dapat diakses oleh khalayak global, ruang real estat dapat bergeser secara drastis ke arah desentralisasi. Terutama karena, secara tradisional, berinvestasi di real estat membutuhkan modal yang signifikan dan pengetahuan lokal.

Teknologi Blockchain menghilangkan hambatan ini, memungkinkan investor dari mana saja di dunia untuk membeli token yang mewakili kepemilikan fraksional properti. Aksesibilitas global ini memperluas basis investor, memberikan peluang bagi individu yang sebelumnya tidak mampu berinvestasi di real estat.

3. Peningkatan Transparansi dan Efisiensi: Karena setiap transaksi dicatat pada blockchain, potensi penipuan berkurang. Selain itu, otomatisasi proses melalui kontrak pintar mempercepat transaksi, mengurangi waktu dan biaya yang terkait dengan transaksi real estat tradisional.

Hal ini juga menyederhanakan banyak proses lain yang terkait dengan investasi real estat, seperti manajemen properti, pengumpulan uang sewa, dan distribusi keuntungan. Dan smart contract juga dapat memastikan bahwa proses-proses ini sesuai dengan persyaratan regulasi.

Dengan menyematkan langkah-langkah kepatuhan ke dalam blockchain, platform ini membantu mengurangi risiko dan memastikan bahwa semua transaksi memenuhi standar hukum.

Terlepas dari manfaat ini, tokenisasi real estat menghadapi rintangan peraturan yang signifikan.
 

Yurisdiksi yang berbeda memiliki hukum dan peraturan yang berbeda mengenai sekuritas, transaksi properti, dan teknologi blockchain. Memastikan kepatuhan terhadap peraturan ini sangat penting untuk menghindari masalah hukum dan melindungi investor, tetapi karena harus mematuhi begitu banyak variasi, berarti tidak mungkin ada kontrak pintar yang bisa digunakan untuk semua orang. Masing-masing harus dikembangkan secara individual.

Di luar regulasi, ada hambatan tambahan. Token-token ini akan mengalami volatilitas tidak hanya di pasar real estat tetapi juga di pasar kripto. Belum lagi risiko keamanan siber dan risiko operasional.

Namun, semua tantangan tersebut dapat diatasi dengan teknologi blockchain. Platform dapat mengatasi masalah ini dengan menerapkan langkah-langkah keamanan yang kuat dan kerangka kerja kepatuhan terhadap peraturan.

Dan itu membawa saya ke empat platform tokenisasi real estat teratas. Mengingat pasar yang berkembang pesat dan potensi transformatif dari tokenisasi ini, sangat penting untuk memahami para pemain kunci dan inisiatif yang mendorong revolusi ini.

Dan saya yakin keempatnya berada di garis depan revolusi ini.

RealT (REG)

RealT adalah salah satu pelopor dalam bidang tokenisasi real estat, yang menawarkan kesempatan kepada para investor untuk membeli saham pecahan dari properti sewa.

Melalui platform RealT, investor dapat membeli token yang mewakili kepemilikan di properti sewaan, terutama yang berlokasi di Amerika Serikat. Hal ini juga memungkinkan investor untuk mendapatkan pendapatan sewa dalam mata uang kripto, biasanya dibayarkan dalam stablecoin yang dipatok ke dolar AS, seperti USD Coin (USDC).

Dengan memanfaatkan teknologi blockchain, RealT memastikan bahwa transaksi aman dan transparan. Setiap properti diberi token, dan catatan kepemilikan disimpan di blockchain, menyediakan buku besar yang anti-rusak dan mudah diakses. 
 
 Model ini telah terbukti menarik bagi berbagai investor, terutama mereka yang ingin mendiversifikasi portofolio mereka dengan aset real estat tanpa perlu investasi modal yang besar.

Propy (PRO)

Propy membedakan dirinya dengan menyediakan platform komprehensif yang mengotomatiskan seluruh proses transaksi properti menggunakan teknologi blockchain kepada khalayak yang lebih luas. 
 
 Tidak seperti RealT, yang berfokus pada bagian fraksional dari properti sewaan, Propy menawarkan solusi ujung ke ujung yang mencakup kontrak pintar untuk menyederhanakan setiap langkah dari penawaran awal hingga penutupan akhir. Dan pendaftaran hak milik berbasis blockchain menambahkan lapisan transparansi lain dengan mempertahankan catatan kepemilikan properti yang tidak dapat diubah, yang membantu mengurangi penipuan.

Propy juga menawarkan pasar global untuk real estat, memungkinkan transaksi lintas batas dan menghubungkan pembeli, penjual, dan investor di seluruh dunia. Fitur ini membedakan Propy dengan memperluas peluang investasi di luar pasar lokal.

Meridio

Meridio menargetkan sektor real estat komersial, menawarkan platform untuk kepemilikan fraksional atas properti komersial bernilai tinggi, pasar yang secara tradisional diperuntukkan bagi investor institusi besar.

Platform ini memberikan informasi terperinci tentang setiap properti - termasuk kinerja keuangan dan tingkat hunian penyewa - memberikan transparansi dan kepercayaan diri kepada investor dalam investasi mereka.

REtokens dan Polymesh (POLYX)

REtokens baru-baru ini mengumumkan sebuah inisiatif untuk menokenkan aset real estat senilai $30 juta dengan menggunakan blockchain Polymesh.

Polymesh, sebuah blockchain yang dirancang khusus untuk aset teregulasi, menawarkan fitur-fitur yang ditujukan untuk kepatuhan dan keamanan, menjadikannya pilihan yang cocok untuk usaha ini. Kemampuan blockchain untuk menangani persyaratan regulasi yang kompleks tanpa memerlukan kontrak pintar pihak ketiga menyederhanakan proses tokenisasi.

Inisiatif oleh REtokens ini mencakup berbagai macam aset real estat, termasuk gedung apartemen, proyek townhouse, dan dana multi-keluarga yang berlokasi di AS.

Masa depan tokenisasi real estat dan integrasi blockchain terlihat menjanjikan. Seiring dengan kemajuan teknologi dan kerangka kerja regulasi yang semakin jelas, semakin banyak aset real estat yang akan ditokenisasi.

Hal ini akan semakin meningkatkan likuiditas, aksesibilitas, dan efisiensi di pasar real estat.

Saya juga mengharapkan pengembangan produk dan layanan keuangan baru yang memanfaatkan real estat yang ditokenisasi seiring dengan pertumbuhan sektor ini, yang memberikan peluang investasi baru yang inovatif kepada investor.

Contohnya adalah penggunaan real estat yang ditokenisasi sebagai jaminan untuk pinjaman keuangan terdesentralisasi atau pengembangan produk keuangan baru seperti sekuritas dan turunan yang didukung real estat.

Dampak yang lebih luas dari tokenisasi real estat pada pasar dan strategi investasi bisa sangat besar. Dengan membuat real estat lebih mudah diakses dan likuid, tokenisasi mengubah cara orang berinvestasi di properti... dan bahkan berpotensi mengubah cara kita menggunakan properti sebagai investasi.

Pergeseran ini kemungkinan akan menarik gelombang investor baru ke pasar real estat, mendorong pertumbuhan dan inovasi.

Masa depan investasi real estat tidak diragukan lagi adalah digital, dan tokenisasi berada di garis depan transisi revolusioner ini.

Sebagai investor, satu-satunya pertanyaan yang perlu ditanyakan adalah: Apakah Anda akan ikut serta dan mengambil keuntungan dari revolusi ini?